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★冯伟祥,浙江工人日报记者,多次在浙江省好新闻评比中获奖,其中一等奖六次,二等奖二次,,三等奖三次。被评为浙江省专业报“十佳”新闻工作者。 2010年创建了“冯伟祥新闻工作室”,这是浙江工人日报社自1949年创刊以来至今第一个以记者名字命名的新闻工作室。 ★系丽水市中级人民法院特邀司法监督员。

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在河南用虚假购销合同骗贷被判刑 在浙江绍兴故伎重演将会怎样?  

2014-11-03 09:43:15|  分类: ★法本公正 |  标签: |举报 |字号 订阅

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在河南用虚假购销合同骗贷被判刑
在绍兴故伎重演将会怎样?

■记者冯伟祥

 

吴建曾是绍兴县嘉娜莎制衣有限公司的法定代表人,也是河南商城县嘉娜莎制衣有限公司的法定代表人、总经理。
  今年8月26日,河南省商城县法院作出刑事判决,认定商城县嘉娜莎公司、吴建犯骗取贷款罪,且数额达1000万元,属情节特别严重。
  而在绍兴,绍兴县嘉娜莎公司在向当地两家银行申请3笔贷款合计600万元的过程中,吴建采用同样的手法即向银行提供实际上并未履行的购销合同,却取得了巨额贷款。为600万元银行贷款提供担保而被银行告上法庭的有关企业和个人认为,绍兴县嘉娜莎公司、吴建在绍兴情形与在河南一样,应当受到法律制裁。

 

在河南商城县因犯骗取贷款罪被判刑


  据悉,2011年11月29日、2012年6月11日、2012年11月29日,商城县嘉娜莎公司先后3次以采购原料名义向信阳银行商城县支行(以下简称信阳银行)申请流动资金贷款,每笔500万元。其间,公司法定代表人吴建安排公司会计向信阳银行提供了实际上并未履行的购销合同多份,以及虚假的公司财务报表,并由商城县一家担保公司提供(全额)担保。
  吴建向银行申请贷款时,提供的多份购销合同虽然有合同双方法定代表人的签字和盖章,形式上真实,但是从合同的履行以及贷款资金的流向上看,这些贷款资金从银行贷出来以后,银行在当天将贷款打入吴建提供的购销合同原材料供应商,如绍兴市晨泽纺织品有限公司等公司的账户后,商城县嘉娜莎公司及吴建即与合同供货方终止合同履行,并由这些公司分别于当天或次日将贷款又回转到商城县嘉娜莎公司。显然,商城县嘉娜莎公司与他人所签订的购销合同并不是以实际履行为目的,而是为了满足骗取贷款的条件。
  案发后,吴建在向商城县警方供述时表示,向信阳银行3次申请贷款时,提供的财务报表申报公司的经营状况为赢利,但实际上公司从开始经营到停产一直在亏损。
  上述3笔贷款中,除第一笔500万元已于2012年11月28日贷款到期日归还外,剩余两笔计1000万元贷款均未归还。今年6月6日,商城县检察院向商城县法院提起公诉,指控被告单位商城县嘉娜莎公司、被告人吴建犯骗取贷款罪。8月26日,商城县法院作出一审判决,认为被告单位商城县嘉娜莎公司、被告人吴建的行为构成骗取贷款罪,且骗取的贷款数额达1000万元,属情节特别严重。据此,以骗取贷款罪判处被告单位商城县嘉娜莎公司罚金100万元;以骗取贷款罪,判处被告人吴建有期徒刑3年零6个月,并处罚金10万元;合并前罪抽逃出资罪有期徒刑1年零6个月,并处罚金15万元;两罪并罚,合并执行有期徒刑4年零6个月,并处罚金25万元。
  10月29日,此案的审判长卢颖告诉记者,一审宣判后,商城县嘉娜莎公司和吴建均没有上诉,判决已经生效。
  

在绍兴故伎重演是否涉嫌犯罪?


  
  在绍兴,吴建采用同样的手法,先后向银行提供多份绍兴县嘉娜莎公司与绍兴市晨泽公司签订、但实际上都没有履行的购销合同,以绍兴县嘉娜莎公司的名义向两家银行申请贷款共计600万元。
  2012年4月24日、8月23日,绍兴县嘉娜莎公司以生产经营需要流动资金为由,先后向绍兴银行股份有限公司开发区支行(以下简称绍兴银行开发区支行)借款300万元和200万元,并由绍兴商盈公司、商城县嘉娜莎公司、徐某某及其妻子李某、吴建及其妻子徐某作为绍兴县嘉娜莎公司的保证人。
  2012年5月31日,绍兴县嘉娜莎公司向浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司安昌支行(以下简称瑞丰银行安昌支行)借款100万元,绍兴商盈公司、徐某某、吴建及其妻子作为保证人。
  两家银行均按约发放了贷款。2013年4月3日,绍兴银行开发区支行将绍兴县嘉娜莎公司和商城县嘉娜莎公司、吴建、徐某以及绍兴商盈公司、徐某某、李某诉至绍兴市越城区法院。同年7月30日,瑞丰银行安昌支行也向绍兴市柯桥区法院起诉绍兴县嘉娜莎公司、吴建以及绍兴商盈公司、徐某某。两家银行最终要求被告绍兴商盈公司、徐某某等人分别对绍兴县嘉娜莎公司的债务承担连带清偿责任,立即归还借款本金合计600万元及支付相应的利息。
  越城法院、柯桥法院对上述两案审理后,分别判决绍兴商盈公司、徐某某、李某等人应支付给绍兴银行开发区支行借款本金500万元并支付利息,判令绍兴商盈公司、徐某某支付给瑞丰银行安昌支行借款本金100万元并支付相应的利息。
  绍兴商盈公司、徐某某等人不服,认为原审判决认定事实错误,导致适用法律错误,从而作出错误的判决。他们很快提出了上诉。
  与河南商城案一样,绍兴两案中多次出现了绍兴市晨泽公司的身影。绍兴县嘉娜莎公司先后向绍兴两家银行借款3笔合计600万元,是以该公司为需方、绍兴市晨泽公司为供方的3份购销合同作为申请流动资金贷款的依据。
  记者调查发现,这些购销合同存在很大的猫腻,不但合同本身明显不符合常理,而且实际没有履行。记者仔细阅读购销合同后发现,合同没有约定定金,且验收标准、方法及提出异议的期限等栏内容也是空空如也。更有甚者,有一份合同甚至连交货时间这个最起码的要素都没有约定。不仅如此,3份合同还有十分重要的一个共同点,那就是合同双方对于违约责任没作任何约定。
  绍兴市晨泽公司负责人吴某拒绝记者的采访,其岳父沈先生向记者透露,购销合同实际上都没有履行,“银行贷款放下来一两天后吴建就提出货不要了,要求我们把钱打回去,我们就把钱全部打过去了。”他说,每次都是这样的情况。
  9月10日、10月23日,绍兴市中级法院先后公开开庭对绍兴商盈服饰有限公司、徐某某提起上诉的两案进行了审理。徐某某等再一次向法院申请依法调查取证,法官则没有当庭作出回应。其间,上诉人坚称依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、第十二条之规定,法院应当撤销原审民事判决,裁定驳回两家银行的起诉,将案件有关材料移送公安机关。而银行方坚持了原有的观点。
  10月27日,绍兴商盈公司又向绍兴市公安局越城区分局举报,要求对绍兴县嘉娜莎公司及吴建涉嫌骗取贷款罪一案尽快立案侦查。

                                                         (2014年11月3日《浙江工人日报》)

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